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拒绝高利诱惑,远离非法集资
作者:管理员  更新时间:2019-12-10

近年来,随着网络技术的高速发展,不少非法集资开始打着“金融创新”、“经济新业态”、“资本运作”等幌子,迷惑性更强,“互联网+传销+非法集资”模式案件多发,层级扩张快,传染性很强,危害极大。

面对新形势下的非法集资犯罪,2019年1月30日,最高院、最高检和公安部联合印发《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》,强调将对网络借贷、投资理财、私募股权、养老服务等新兴领域非法集资的“重灾区”进行严重的打击。

目前的非法集资花样翻新,公众更需加倍警惕!


一、近年来非法集资呈现的新形势

1、假冒民营银行的名义,借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策,谎称已经获得或者正在申办民营银行的牌照,虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。
2、非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资。主要有两种形式:一是发售虚假的理财产品;二是虚构借款方,以提供借款担保名义非法吸收资金。
3、打着境外投资、高新科技开发旗号,假冒或者虚构国际知名公司设立网站,虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报,诱骗群众向指定的个人账户汇入资金,然后关闭网站,携款逃匿。
4、以“养老”的旗号非法集资,主要有两个突出的形式:一是以投资养老公寓、提供养老服务为诱饵,引诱老年群众“加盟投资”;二是通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式,引诱老年人群众投入资金。
 5、是以高价回购收藏品为名非法集资,以毫无价值或价格低廉的纪念币、等所谓的收藏品为工具,声称有巨大升值空间,引诱群众购买,然后携款潜逃。
 6、互联网投资中介平台(P2P),虚构投资项目,私设资金池,违规自融自担,进行集资诈骗。
 7、通过发布媒体广告、举行财富讲座、散发传单、等形式,以销售理财产品、基金产品等为载体,承诺高收益,向社会公众募集资金



二、如何防范非法集资?如遇以下情形之一的需警惕:

1. 以“看广告、赚外快”、“消费返利”为幌子的;

2. 以投资境外股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的;

3. 以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老为幌子的;

4. 以私募入股、合伙办企业为幌子,但不办理企业工商注册登记的;

5. 以投资“虚拟货币”、“区块链”等为幌子的;

6. 以“扶贫”、“慈善”、“互助”等为幌子的;

7. 在街头、商超发放广告的;

8. 以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的;

9.“投资”、“理财”公司、网站及服务器在境外的;

10. 要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。



警惕非法集资陷阱,做到“四个不”
 对高息“诱饵”不动心。
 对老板“实力”不崇拜。
 对企业“背景”不迷信。
 对熟人“热心”不轻信

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